各位关注投资理财的盆友们，大家好！最近市场上关于汇添富均衡增长混合型基金（简称添富均衡）的讨论热度不减，有人说它昨天涨了，有人说它昨天跌了，搞得大家一头雾水。今天，我就来给大家扒一扒，添富均衡，一天到底涨了还是跌了？
为了厘清这个我们必须先深入了解一下以下几个关键
1. 净值是如何计算的？
净值是基金份额的价值，它反映了基金的资产净值除以基金的份额总数。对于开放式基金来说，其净值是每天计算一次的，计算公式如下：
基金净值 = （基金资产总值 - 基金负债总值） / 基金总份额
净值会随着基金资产的变动而变动。如果基金资产上涨，净值也会上涨；如果基金资产下跌，净值也会下跌。
2. 分红对净值的影响
当基金进行分红时，会将一部分收益分配给基金持有人。分红后，基金的资产总值会减少，进而导致基金净值下降。
通常，基金的分红方式有两种：现金分红和红利再投资。现金分红是指将分红所得直接打入投资者账户；红利再投资是指将分红所得再投资于基金，从而增加投资者的基金份额。
3. 加权平均净值
加权平均净值（简称WA）是反映基金在一段时间内平均收益率的指标。其计算方法是将基金在每个交易日的净值乘以该日持有的基金份额，然后相加求和，再除以持有基金的天数。
WA = （净值1 × 天数1 + 净值2 × 天数2 + + 净值n × 天数n） / 天数总数
WA可以帮助投资者更全面地了解基金在一段时间内的整体表现，避免因单日净值波动过大而造成的误判。
4. 单日收益率
单日收益率是指基金一天净值变动的百分比，其计算公式如下：
单日收益率 = （今日净值 - 昨日净值） / 昨日净值 × 100%
单日收益率是衡量基金短期表现的一个重要指标，可以反映基金在一天内的涨跌幅度。
5. 单位净值与市价
单位净值是基金每天计算的净值，它代表基金每份份额的价值。市价则是投资者在市场上买卖基金时实际支付或得到的每份份额的价格。
市价通常会受到供求关系等因素的影响，可能与单位净值存在一定差异。
关于添富均衡，一天到底是涨了还是跌了？
结合以上5个关键问题的解答，我们来看一下添富均衡的情况：
2024-03-11的单位净值：0.5162
2024-03-10的单位净值：0.5172
单日收益率：-0.0010 / 0.5172 × 100% = -0.19%
根据单位净值来看，添富均衡在2024-03-11这一天下跌了0.19%。
影响因素分析：
尽管汇添富官网公布的最新净值显示该基金上涨了0.74%，但该净值是基金近6个月的加权平均净值，而非单日净值。不能将该净值与单日单位净值的变化直接比较。
而根据单位净值的变化，添富均衡在2024-03-11这一天确实下跌了。其主要影响因素可能是基金资产的变动。在实时估值中，添富均衡的最新净值为0.5091，较前一日的单位净值有所下跌。这表明该基金在2024-03-11这一天可能遭遇了资产价值的下滑，导致净值下跌。
不过，需要提醒大家的是，基金的净值波动是正常的。基金的资产价值会受到多种因素的影响，比如股票市场波动、汇率变化等。投资者在投资基金时，不要过于关注短期涨跌，而应从长期的角度出发，关注基金的整体表现和风险承受能力。
对于添富均衡的涨跌情况，大家还有什么想了解的？欢迎在评论区留言讨论，分享你们的看法！
